Beskyttelse av kundenes finansielle instrumenter og midler

Verdipapirforskriften § 9-8(1) Verdipapirforetak skal: ha oppdaterte registre og kontoer som til enhver tid skiller mellom de ulike kundenes aktiva, og mellom kundenes aktiva og foretakets egne aktiva, sørge for at registre og kontoer er ført på en måte som sikrer at de er nøyaktige og stemmer overens med de finansielle instrumentene og midlene foretaket oppbevarer for kundene, og at de kan anvendes som verifikasjonskjede, regelmessig avstemme interne registre og kontoer med registre og kontoer hos tredjeparter som oppbevarer aktivaene, treffe nødvendige tiltak for å sikre at finansielle instrumenter som oppbevares hos en tredjepart, holdes atskilt fra foretakets egne eller tredjepartens finansielle instrumenter, og at dette fremgår av tredjepartens kontoer og registre, sikre at verdipapirforetakets midler ikke står på klientkonto, ha egnede organisatoriske ordninger for å begrense risikoen for at kundenes aktiva eller rettigheter knyttet til disse, går tapt eller forringes som følge av misbruk av aktiva, bedrageri, mangelfull administrasjon, mangelfull dokumentasjon eller forsømmelse. (2) Dersom lovgivning, herunder spesielt lovgivning knyttet til eiendom eller insolvens, medfører at verdipapirforetaket ikke kan oppfylle kravene i første ledd, skal verdipapirforetaket innføre ordninger for å sikre at kundenes aktiva vernes i samsvar med formålene etter første ledd. (3) Dersom lovgivning i jurisdiksjonen der en kundes finansielle instrumenter eller midler oppbevares, hindrer verdipapirforetaket i å overholde første ledd bokstav d eller e, skal verdipapirforetaket sørge for tilsvarende tiltak for å beskytte kundens rettigheter. Foretaket skal i så tilfellet opplyse kunden om at den ikke er omfattet av bestemmelsene om beskyttelse av kundenes finansielle instrumenter etter verdipapirhandelloven og forskriften her. (4) Verdipapirforetak kan ikke inngå avtaler om panterett, motregningsrett eller annen sikkerhet i tilknytning til en kundes finansielle instrumenter eller midler som gir en tredjepart rett til å avhende kundens finansielle instrumenter eller midler for å inndrive gjeld som ikke er knyttet til kunden, eller knyttet til at det ytes tjenester til kunden. Verdipapirforetak kan likevel inngå avtaler som nevnt i første punktum dersom det kreves etter lovgivningen i en stat utenfor EØS der kundens midler eller finansielle instrumenter oppbevares. Foretaket skal i så tilfelle underrette kunden og opplyse om risikoene som er forbundet med inngåelsen av slike avtaler. (5) Dersom verdipapirforetak gir panteretter, motregningsretter eller annen sikkerhet som nevnt i fjerde ledd, eller dersom foretaket er blitt underrettet om at slike rettigheter er gitt, skal rettighetene angis i kundeavtaler og i foretakets egne kontoer, slik at det gjøres klart hvilke eierforhold som gjelder for kundenes aktiva, for eksempel i tilfelle av insolvens. (6) Verdipapirforetak skal sørge for at følgende opplysninger om kundenes finansielle instrumenter og midler er tilgjengelig for Finanstilsynet, bobestyrer og krisehåndteringsmyndigheter: informasjon om interne kontoer og registre som gjør det enkelt å identifisere saldo for midler og finansielle instrumenter som oppbevares for hver kunde, informasjon om hvor kundenes midler oppbevares etter § 9-10 , samt nærmere opplysninger om kontoene der kundenes midler oppbevares og relevante avtaler med slike foretak, informasjon om hvor finansielle instrumenter oppbevares etter § 9-9 , samt nærmere opplysninger om kontoer som er åpnet hos tredjeparter og relevante avtaler med slike foretak, nærmere opplysninger om tredjeparter som utfører utkontrakterte oppgaver, og nærmere opplysninger om de utkontrakterte oppgavene, opplysninger om nøkkelpersoner i foretaket som er involvert i de utkontrakterte oppgavene, herunder personer som har ansvar for å overvåke at foretaket overholder kravene til beskyttelse av kundenes aktiva, avtaler som er relevante for å fastslå kundenes eiendomsrett til aktiva. Endret ved forskrift 16 nov 2018 nr. 1736 (i kraft 1 jan 2019).

Eksempel · ikke en reell endringVirksomheten skal oppbevare dokumentasjonen i tre fem år.