Lav risiko for hvitvasking og terrorfinansiering - forenklede kundetiltak

Hvitvaskingsforskriften § 4-6(1) I situasjoner der rapporteringspliktig vurderer at det er lav risiko for hvitvasking og terrorfinansiering, kan omfanget av kundetiltak reduseres. (2) Ved vurderingen kan følgende momenter gi en indikasjon på at risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering er lav: Risikomomenter knyttet til typen kunde: selskaper notert på regulert marked som er underlagt informasjonsplikt som sikrer tilstrekkelig kunnskap om reelle rettighetshavere, offentlige forvaltningsorganer eller selskaper, og kunder som er bosatt i stater som anses å innebære lavere risiko. Risikomomenter knyttet til typen produkt, transaksjon, tjenesteytelse eller leveringskanal: livsforsikring der den årlige premien er lav, pensjonsforsikringspoliser som ikke har en gjenkjøpsklausul og ikke kan brukes til sikkerhetsstillelse, pensjonsordninger eller lignende ordninger for ansatte, hvis bidragene innbetales som fratrekk i lønn og reglene for ordningen ikke tillater overdragelse av et medlems rettigheter i henhold til ordningen, begrensede finansielle produkter eller tjenester som gis til visse kundegrupper med det formål å fremme finansiell inkludering, og produkter hvor risikoen for hvitvasking og terrorfinansiering styres av andre faktorer som beløpsgrenser eller gjennomsiktighet med hensyn til eierskap. Geografiske risikomomenter: EØS-stater, tredjeland som er identifisert som land som har gjennomført tilfredsstillende og effektive tiltak for å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering, og tredjeland som er identifisert som land med lavt nivå av korrupsjon og annen kriminalitet.

Eksempel · ikke en reell endringVirksomheten skal oppbevare dokumentasjonen i tre fem år.